#국민참여형뉴딜펀드라고도 하고 #정책형뉴딜펀드라고도 합니다.
가입은 3월말부터 시작되었으나 증권사와 대부분의 은행에서는 완판되었고,
4월 2일 현재 가입 가능한 금융기관은 IBK기업은행뿐입니다.
저 같은 직장인들은 사실 은행 업무시간에 방문해서 은행일을 하기가 무척 힘들지만 뉴딜펀드를 판매하는 금융기관 중 유일하게 비대면으로 가입 가능한 한국포스증권의 뉴딜펀드는 일찌감치 마감됐습니다.
IBK기업은행은 무조건 지점을 방문해야 뉴딜펀드에 가입할 수 있습니다.
3월말부터 금융소비자보호법(금소법) 개정안이 적용되어 상품등록 전 과정을 녹음해야 하는 절차가 생겼습니다.
따라서 뉴딜펀드에 가입할 경우 최소 1시간은 소요된다는 점을 고려해 미리 은행을 방문하는 것이 좋습니다.
또한 기업은행은 기업 금융 특화 은행이기 때문에 개인을 상대로 금융 상품에 가입하는 창구를 매우 제한적으로 운영하고 있습니다.
제가 다녀온 기업은행 정자역 지점도 은행 규모는 꽤 크지만 펀드 가입은 2개 창구에서만 가능했습니다.
따라서 대기시간+금소법에 의한 가입시간을 고려하면 1시간이 초과될 수 있다는 점 참고!
- 투자자정보확인서의 작성
- 일단 방문하시면 대기시간에 미리 “투자자정보확인서”를 작성하실 수 있습니다만 (안주시면 직원분께 먼저 작성했다고 요청해주세요)
- 뉴딜펀드가 정부가 손실을 보전해 준다고는 하지만 투자위험 1등급으로 여전히 매우 위험스러운 금융상품입니다.
- 따라서 투자자 성향이 1등급 공격투자형이 나와야 가입할 수 있습니다.
이 투자자의 성향을 확인하는 서류가 ‘투자자 정보 확인서’인데, A기본투자 성향과 B. 이번 투자자금 성격 두 파트로 총 14문항으로 구성되어 있습니다. - 물론 솔직하게 작성해야겠지만, 어쩌면 2등급 이하의 등급이 나오면 뉴딜펀드에 가입하지 못하고 그냥 집으로 돌아가야 할 수도 있습니다.
(원하는 등급이 나오지 않았다고 해서 재작성 절대 불가!
!
) - 따라서 솔직하게 작성하되 애매하면 최대한 ‘크게’, ‘길게’ 것을 선택하면 더 높은 투자 성향이 나타날 수 있습니다.
^^
2. 상품설명 듣기&등록금액 결정
오랜 대기시간이 지나 제 차례가 되면 작성한 투자자 정보 확인서를 가지고 창구에 앉습니다.
뉴딜펀드에 가입한다고 말씀드리면 상품 설명을 해주세요.내용을 잘 들어보시고 가입금액을 결정하셔야 합니다.
가입금액 결정 시 유의해야 할 점은 국민참여형 뉴딜펀드는 폐쇄형 펀드이기 때문에 중도 환매가 불가능합니다.
보통 이렇게 환매가 불가능한 금융상품도 예외적으로 환매를 허용하는 조건이 있는데 뉴딜펀드는 예외조건이 없어 중도환매는 절대불가합니다.
상품등록신청일로부터 2025년 4월 21일까지 4년 동안 아무 생각 없이 목돈이 모이게 되오니 이 점 신중히 생각하시고 등록금액을 결정하시기 바랍니다.
마음의 준비가 되면 녹음 절차로 넘어가도록 하겠습니다.
3.가입 과정의 녹음
지금부터금소법에따라새롭게녹음절차입니다.
은행직원이 제 휴대전화번호로 전화를 걸어주시면 ARS로 연결되는데, 이 ARS에서 상품에 대한 설명, 상품위험도에 대한 설명, 가입의사에 대한 질문, 가입금액에 대한 질문 등이 있어 ARS 음성에 따라 답변을 해야 합니다.
솔직히 내용이 중요한 건 아니지만 (이미 은행원분이 상품 설명을 해주셨을 테니) ARS 질문에 제대로 답변하지 못하면 다시 녹음하셔야 하니 주의!
그리고 가장 마지막 질문으로 등록 금액을 여쭤보도록 하겠습니다.
이 때 답변드린 가입금액은 바꿀 수 없기 때문에!
(바꾸려면 처음부터 다시 해야한다ㅠㅠ)
신중하게 답변해드리는 걸 추천합니다.
4.서류작성
이제부터는 상품 설명도 들었고 가입금액도 정했으므로 펀드 가입에 필요한 서류를 작성해야 합니다.
직원분들이 어디에 무엇을 작성하면 되는지 자세히 알려주시니까 큰 걱정 없이 안내에 따라 작성하면 됩니다.
5.투자금액의 이체
서류를 작성해, 실제로 펀드 계좌를 신규로 가입하기 위한 투자금액을 불입합니다.
여기에 필요한 기업은행 입출금 통장이 필요없으면 바로 만들 수 있다구요.이 입출금 통장에 약정한 금액을 입금하면 은행원이 이 금액을 펀드 계좌로 인출해서 펀드에 가입시켜 줍니다.
6. 가입완료&계약서 및 서류, 통장수령
자, 이제 돈 입금까지 됐으면 다 끝났어요.
펀드에 대한 계약서와 상품설명서, 투자설명서 등의 서류를 받고 실물 통장도 주세요.
IBK기업은행 뉴딜펀드 가입절차!
복잡하지만 직원분들이 친절하게 알려주시니 겁먹지 말고 다녀오세요~ 단시간은 오래걸리니 넉넉히 1시간 이상 잡아서 가세요~ ^^
참고로 기업은행 뉴딜펀드 가입금액은 개인기준 최소가입금액~~ 최대가입금액 ᅵᆸᄃ です 입니다.
그리고 준비물은 사실 아무것도 준비할 필요가 없고!
(도장이 없으면 서명하면 되고, 통장이 없으면 만들면 되니까!
)
단, 기존 기업은행이 주거래은행이 아니었던 분은 다른 은행계좌에 들어 있던 목돈을 기업은행계좌로 옮겨야 하기 때문에, 미리 이체한도를 해제하는 것은 반드시 필요합니다.
🙂